Банком России определен перечень негативных ситуаций (обстоятельств), наличие которых может свидетельствовать о быстром ухудшении финансового положения кредитной организации.

К таким ситуациям относятся, в частности, существенный рост вложений в активы, котируемые на активном рынке, участниками биржевых торгов на котором является ограниченный круг лиц, и объемы вложений составляют существенный объем собственных средств банка; существенный объем операций по продаже (приобретению) учтенных векселей; изменение состава лиц, оказывающих существенное влияние на деятельность кредитной организации и др.

При их выявлении кредитным организациям должны направляться требования о представлении отчетности по формам 0409101, 0409134 и 0409135, а также реестра обязательств банка перед вкладчиками.

В случае непредставления отчетности и (или) реестра, территориальные учреждения вправе применять к банкам меры принудительного воздействия, вплоть до направления ходатайства в Банк России об отзыве лицензии на осуществление банковских операций.

Отдельные рекомендации коснулись мероприятий, связанных с трудоустройством на должности, не подлежащие согласованию в Банке России, лиц, работавших ранее в кредитных организациях, у которых отозваны лицензии.

(Письмо Банка России от 15.04.2013 N 69-Т "О неотложных мерах оперативного надзорного реагирования", информация Банка России)