Руководство по присвоению рейтингов

3.19. Эксперты присваивают рейтинги, отражающие условия, существующие на момент оценки. Рейтинг строится на основе заключения и отражает мнение экспертов о виде рисков и других проблемах, связанных с каждым из выявленных пробелов и недостатков. План по усовершенствованию следует отметить в отчете об оценке, при необходимости, но он не должен влиять на мнение о соблюдении принципов.

3.20. В оценке следует отметить случаи, когда соблюдение определенного принципа не может быть адекватно оценено, и пояснить причину. Например, не была предоставлена определенная информация или не удалось связаться с физическими лицами и учреждениями для обсуждения важных вопросов. Отсутствие ответа на направленный запрос фиксируется в письменном виде. В таких случаях эксперты вправе рассматривать пробелы в информации как свидетельство наличия проблемы.

3.21. При определении рейтинга по какому-либо принципу, в первую очередь, эксперты должны установить, не является ли принцип неприменимым. Такое может быть в случае, если принцип не применяется к оцениваемому типу ИФР (например, Принцип 4 о кредитном риске в отношении торгового репозитория и Принцип 6 о гарантийном депозите в отношении платежной системы). Это также возможно в том случае, если принцип применяется к оцениваемому типу ИФР, но особые юридические, институциональные, структурные и другие характеристики юрисдикции места нахождения или структуры ИФР делают принцип нерелевантным (например, Принцип 4 о кредитном риске в отношении системы валовых расчетов в реальном времени без предоставления (внутридневных) кредитов участникам).

3.22. Определяя рейтинг соблюдения соответствующего принципа, эксперты должны установить, соблюдается ли он. Если принцип соблюдается, выявленные пробелы или недостатки не относятся к проблемным вопросам и являются несущественными, управляемыми вопросами, которые ИФР в состоянии урегулировать в ходе своей обычной деятельности. Если принцип соблюдается не полностью, эксперты должны определить степень соблюдения. Рейтинг должен учитывать не только ряд выявленных проблем, но и уровень серьезности, который они представляют. Важно отметить, что возможно существование многочисленных проблем разной степени серьезности. В таком случае эксперт обычно присваивает принципу рейтинг, отражающий суждение эксперта о степени остроты наиболее серьезных выявленных проблем:

- Если оценка выявила одну или несколько серьезных проблем, требующих немедленных действий и, соответственно, срочного решения, принцип оценивается как "не соблюдается".

- Если указанное выше условие неприменимо и оценка выявила одну или несколько проблем, которые могут стать серьезными, если не будут немедленно разрешены, и которые следует урегулировать в первую очередь, принцип оценивается как "частично соблюдается".

- Если указанные выше условия неприменимы и оценка выявила одну или несколько проблем, которые ИФР должна разрешить в установленный срок и продолжать контролировать, принцип оценивается как "в основном соблюдается".

Тем не менее эксперты должны обеспечить, чтобы рейтинг соответствующим образом отражал все обстоятельства. Например, в некоторых случаях несколько незначительных пробелов или недостатков могут вместе представлять серьезную проблему.