4.2. Особенности предоставления и погашения кредитов овернайт

4.2. Особенности предоставления и погашения

кредитов овернайт

4.2.1. Кредиты овернайт предоставляются Банком России банкам, расположенным в регионах, расчетная система которых позволяет осуществлять расчеты с учетом поступлений текущего операционного дня, путем проведения списания средств с корреспондентского счета банка по платежным документам при отсутствии либо недостаточности средств на счете банка в расчетном подразделении Банка России.

Предоставление кредитов овернайт банкам допускается в пределах лимитов рефинансирования, устанавливаемых Комитетом Банка России по денежно - кредитной политике по каждому банку в отдельности. Сумма установленного лимита рефинансирования по кредиту овернайт указывается в генеральном кредитном договоре.

(в ред. Указаний ЦБ РФ от 04.06.1998 N 250-У, от 26.11.1999 N 689-У)

4.2.2. Кредиты овернайт предоставляются Банком России для завершения банком расчетов в конце операционного дня путем зачисления на корреспондентский счет банка суммы кредита и проведения списания средств с его корреспондентского счета по неисполненным платежным документам, находящимся в расчетном подразделении Банка России.

4.2.3. Основанием для предоставления Банком России банку кредита овернайт является:

1) наличие в конце операционного дня неисполненных платежных поручений банка и других платежных документов (предъявленных к корреспондентскому счету банка в соответствии с законодательством или договором) и / или наличие непогашенного внутридневного кредита, предоставленного банку в соответствии с генеральным кредитным договором (т.е. наличие дебетового сальдо по корреспондентскому счету банка в расчетном подразделении Банка России в пределах установленного лимита рефинансирования);

2) наличие у банка на момент предоставления кредита государственных ценных бумаг, учитываемых в разделе "Блокировано Банком России" своего счета депо, открытом в Депозитарии, стоимость которых достаточна для получения определенной суммы кредита овернайт с учетом начисленных процентов по нему.

При этом представление в Банк России заявления банка на получение кредита овернайт не требуется, кредит предоставляется, если банком выполняются условия, установленные пунктом 2.5 настоящего Положения.

4.2.4. Днем выдачи кредита овернайт является день зачисления суммы кредита на корреспондентский счет банка в расчетном подразделении Банка России.

4.2.5. Кредиты овернайт предоставляются Банком России на срок, исчисляемый от начала проведения кредитной операции (с даты зачисления денежных средств на корреспондентский счет банка) до ее завершения (до даты погашения кредита и уплаты процентов по нему).

4.2.6. Факт предоставления Банком России кредита овернайт банку подтверждается документами, указанными в подпункте 1) пункта 2.8 настоящего Положения, которые передаются банку - заемщику в установленном порядке.

4.2.7. Банк имеет право на получение очередной суммы кредита овернайт, если банком выполняются условия, установленные пунктом 2.5 настоящего Положения.

4.2.8. Процедура предоставления и погашения кредита овернайт определена Регламентом (Приложение 6 к настоящему Положению).