Типологии

18. Эксперты ФАТФ признают, что безналичные переводы представляют собой быстрый и эффективный способ перемещения денежных средств для террористических целей. Например, обычная система для передачи финансов террористам может быть организована просто путем использования различий в режимах мониторинга в различных странах. Если в стране отправителя безналичного перевода отсутствуют требования о сохранении записей об инициаторе трансакции или эта информация не передается тем или иным посредником далее по пути прохождения этой трансакции, то, следовательно, органы расследования не будут иметь доступа к информации, которая могла бы помочь установить связи террористов.

19. Отмечаются более сложные схемы безналичных переводов, которые могут охватывать множество безналичных переводов, создавая сложный и намеренно вводящий в заблуждение "след" финансовых трансакций во избежание раскрытия.

20. Было отмечено несколько общих характерных черт при использовании безналичных переводов для финансирования терроризма. Одна важная особенность состоит в использовании подставных лиц для осуществления трансакций. Другой характерной чертой является направление денежных средств через ряд различных финансовых организаций таким образом, чтобы безналичные переводы казались исходящими из разных и на вид не связанных друг с другом источников. Кроме того, наблюдается тенденция к осуществлению террористами безналичных переводов через небанковские финансовые учреждения или так называемые альтернативные системы денежных переводов (неофициальные системы по переводу денег или ценностей). Их смысл заключается в том, что перемещение средств, предназначенных для финансирования терроризма, без использования системы финансовых учреждений способствует тому, что они останутся вне поля зрения систем финансового мониторинга или следственных органов.

Пример 1: Денежные средства для террористов, собранные в стране "А", переводились террористической организации в стране "В"

Некая террористическая организация обычно использовала свои зарубежные контакты, чтобы "облагать" налогом прибыль и накопления своих бывших соотечественников. Этот "сбор" обычно шел в "накопительный фонд" ("calling fund") и затем переводился в представительский офис, который являлся также политическим крылом группы, базировавшейся в соседней стране.

Эта соседняя страна обладала значительными этническими, трансграничными контактами в стране - цели, оружие и материалы приобретались и переправлялись нелегально через границу в автономную провинцию, где террористическая организация осуществляла теракты.

Пример 2: Террористическая организация использует безналичные переводы для перемещения денег для обеспечения своей деятельности за рубежом

Некая террористическая организация в стране "X" была замечена в перемещении денежных средств в страну "Y" путем использования безналичных переводов, которые в конечном счете использовались для оплаты аренды зданий, приобретения и продажи автотранспортных средств, а также приобретения электронных компонентов для взрывных устройств. Для перемещения денег между странами эта организация использовала "промежуточные" ("транзитные") счета, счета в стране "X". Счета в обеих конечных точках были открыты на имена лиц, не имеющих явной связи со структурой террористической организации, но которые были связаны друг с другом родственными или аналогичными связями. Следовательно, существовали явные семейные взаимоотношения, которые могли бы, при необходимости, послужить обоснованием для переводов между ними.

Денежные средства, главным образом в виде вкладов наличными деньгами, террористической организацией депонировались на банковские счета, с которых производились переводы. После того как деньги были получены в месте назначения, владелец счета или оставлял их на депозите, или инвестировал их в паевые инвестиционные фонды, в которых они сохранялись и оставались доступными для дальнейшего использования организацией, либо полученные деньги переводились на другие банковские счета, управляемые финансовым менеджером организации-контрагента, откуда они использовались для оплаты за покупку оборудования и материалов или для покрытия других специальных расходов, производимых организацией.

Пример 3: Безналичные переводы используются как часть кампании по сбору средств для террористов

Расследование в стране "А" деятельности компании "Z", которая считалась замешанной в контрабанде и распространении псевдоэфедрина (предполагаемого источника доходов для террористических организаций), выявило, что служащие компании "Z" направляли большое количество свободно обращающихся чеков в страну "В". Дополнительные доказательства подтвердили, что основной деятельностью являлось осуществление денежных переводов без необходимой лицензии. На основе приведенной выше информации были получены ордера на обыск в помещениях компании "Z" и в двух жилых помещениях. Анализ документов и банковских записей, изъятых в результате обыска, показал, что подозреваемые осуществляли безналичные переводы денег лицу, связанному с террористической организацией.

Позднее, в том же году, следственные органы участвовали в серии скоординированных обысков. Были арестованы трое подозреваемых, которым было предъявлено обвинение в том, что они не зарегистрировали финансовую компанию, при этом было изъято примерно 60 тыс. долл. США наличными и в чеках. Кроме того, было обнаружено, что на банковском счете хранится около 130 тыс. долл. США, которые использовались для незаконных безналичных переводов в пункты назначения за пределами страны "А". В настоящее время ожидается суд над этими лицами.

21. Эксперты, участвовавшие в совещании текущего года, достигли взаимного согласия относительно того, что, если не считать незначительных, как правило, размеров таких трансакций, сумма отдельного перевода, когда он производится с целью финансирования терроризма, обычно не является его отличительной особенностью. Действительно, небольшой размер переводов при сравнении с высоким общим объемом таких трансакций является дополнительным фактором, еще больше осложняющим установление факта использования террористами финансовой системы. Определить средний размер безналичных переводов, связанных с финансированием терроризма, невозможно, хотя делегация одной из стран сообщила, что наблюдались переводы на незначительные суммы от 25 до 500 долл. США. Некоторые эксперты отмечали, что безналичные переводы часто структурируются в суммы ниже тех, которые подпадают под обязательные требования об отчетности.

Пример 4: Структурирование платежей в целях избежать расследования

В течение четырехлетнего периода г-н "А" со своим дядей управляли компанией, специализирующейся на предоставлении услуг по денежным переводам (известной как компания "С"), и осуществляли эту деятельность в качестве агента более крупной компании по денежным переводам, которая была заподозрена в том, что использовалась для финансирования терроризма. Позднее, на основе сообщения о подозрительных трансакциях, в отношении компании "С" было инициировано расследование.

Расследование показало, что за четырехлетний период компания г-на "А" получила свыше 4 млн. долл. США наличными от лиц, пожелавших перевести деньги в различные страны. После получения наличности от своих клиентов компания г-на "А" депонировала их на множество счетов в различных отделениях банков в стране "Х". Во избежание выполнения требования об уведомлении государственных органов, действующего в стране "Х", г-н "А" всегда депонировал наличные в банках на суммы меньше 10 тыс. долл. США, иногда открывая множество депозитов на суммы меньше 10 тыс. долл. США в течение одного дня.

Г-н "А" был обвинен и признан виновным в сговоре с целью "структурирования" операций с тем, чтобы не выполнять требования об уведомлении властей.

22. Несмотря на отмеченные выше выводы в отношении безналичных переводов, которые осуществлялись с целью финансирования терроризма, эксперты вновь подтвердили, что в настоящее время следственные органы и финансовые учреждения по-прежнему могут выявить возможное использование безналичных переводов террористами лишь с помощью небольшого количества показателей. Даже в случаях, когда информация об отдельном трансграничном безналичном переводе доступна, единственным фактором, который может помочь увязать эту трансакцию с терроризмом, часто являются имя перевододателя или переводополучателя, а также место пребывания отправителя платежа или место назначения перевода. Размер трансакции не является определяющим критерием, хотя эксперты считают, что, как правило, суммы операций невелики, в силу того, что в некоторых случаях для финансирования терроризма крупные суммы не нужны, либо из-за того, что крупная сумма разбивается на более мелкие трансакции для того, чтобы операции не вызывали подозрений.