ФИНАНСЫ

Правила внутреннего контроля финансовых организаций в целях противодействия финансированию распространения оружия массового уничтожения должны быть разработаны с учетом установленных требований

Правила внутреннего контроля в целях противодействия финансированию оружия массового уничтожения должны содержать:

- программу, определяющую порядок применения мер по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества и проведения проверки наличия среди своих клиентов организаций и физических лиц, включенных в перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к распространению оружия массового уничтожения;

- программу, определяющую порядок приостановления операций с денежными средствами или иным имуществом в соответствии с Федеральным законом от 07.08.2001 N 115-ФЗ.

Указанные правила должны быть разработаны и начать применяться финансовыми организациями в течение 30 дней со дня вступления в силу Указания Банка России от 22.02.2019 N 5075-У.

(Указание Банка России от 22.02.2019 N 5075-У)

Расширяются требования к программе управления риском легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма, разрабатываемой финансовой организацией

Установлено, что теперь программа управления риском, помимо прочего, должна:

- учитывать результаты национальной оценки рисков совершения операций (сделок) в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма, размещенные на официальном сайте уполномоченного органа в сети "Интернет";

- предусматривать, что риск использования услуг финансовой организации в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма должен оцениваться как до начала, так и в ходе предоставления услуг

- предусматривать, что результаты мероприятий по мониторингу, анализу и контролю за риском использования услуг финансовой организации в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма должны документально фиксироваться не реже 1 раза в 6 месяцев;

- включать перечень мер повышенного внимания.

(Указания Банка России от 27.02.2019 N 5083-У и N 5084-У)