4.4 Состав электронного документа "Информация о клиентах"

Электронный документ "Информация о клиентах" должен содержать информацию о клиентах банка (филиала), а также их представителях, выгодоприобретателях и бенефициарных владельцах, и прочих лицах, подлежащих идентификации в соответствии с Положением Банка России N 499-П.

Представитель - лицо, при совершении операции действующее от имени и в интересах или за счет клиента, полномочия которого основаны на доверенности, договоре, акте уполномоченного государственного органа или органа местного самоуправления, законе, а также единоличный исполнительный орган юридического лица.

Выгодоприобретатель - лицо, не являющееся непосредственно участником операции, к выгоде которого действует клиент, в том числе на основании агентского договора, договоров поручения, комиссии и доверительного управления, при проведении операций с денежными средствами и иным имуществом (ст. 3 115-ФЗ).

Бенефициарный владелец - физическое лицо, которое, в конечном счете, прямо или косвенно (через третьих лиц, в том числе через юридическое лицо, нескольких юридических лиц либо группу лиц) владеет (имеет преобладающее участие более 25 процентов в капитале) клиентом - юридическим лицом либо прямо или косвенно контролирует действия клиента, в том числе имеет возможность определять решения, принимаемые клиентом (ст. 3 115-ФЗ).

Информация о клиентах предоставляется в виде пяти блоков информации

1) Основные сведения

2) Дополнительные сведения

3) Сведения о документе на право пребывания в РФ

4) Контактные сведения

5) Сведения о владельце юридического лица

Информация о представителях клиентов, выгодоприобретателях и бенефициарных владельцах предоставляется без последнего блока информации "Сведения о владельце".

В состав электронного документа "Клиенты" также должны быть включены записи, соответствующие самой КО и ее филиалам для обеспечения возможности указания владельца собственных счетов КО.