Блокировка счетов гражданина при банкротстве
Подборка наиболее важных документов по запросу Блокировка счетов гражданина при банкротстве (нормативно–правовые акты, формы, статьи, консультации экспертов и многое другое).
Статьи, комментарии, ответы на вопросы
Статья: Как финансовому управляющему взыскать убытки с банка в ходе процедуры банкротства граждан
(Латкина А.К.)
("Арбитражный и гражданский процесс", 2021, N 4)В итоге стоит признать, что банки часто будто "забывают" блокировать счета должников в процедуре банкротства. Особенно остро встает эта проблема в банкротстве физических лиц, учитывая низкую правовую грамотность населения. Должники, обнаруживая, что их счет все еще активен, не уведомляют об этом финансового управляющего и продолжают абсолютно свободно пользоваться денежными средствами. При этом многие из банкротов в конце процедуры не могут возместить выведенные денежные средства, их поведение признается недобросовестным, логично проводящее к завершению процедуры без применения правила об освобождении от обязательств.
(Латкина А.К.)
("Арбитражный и гражданский процесс", 2021, N 4)В итоге стоит признать, что банки часто будто "забывают" блокировать счета должников в процедуре банкротства. Особенно остро встает эта проблема в банкротстве физических лиц, учитывая низкую правовую грамотность населения. Должники, обнаруживая, что их счет все еще активен, не уведомляют об этом финансового управляющего и продолжают абсолютно свободно пользоваться денежными средствами. При этом многие из банкротов в конце процедуры не могут возместить выведенные денежные средства, их поведение признается недобросовестным, логично проводящее к завершению процедуры без применения правила об освобождении от обязательств.
Статья: Банк не "заморозил" вовремя счета банкротящегося ИП. Тот "увел" деньги. Кто виноват?
("Практическая бухгалтерия", 2022, N 9)Представитель Сбербанка согласился, что в данном случае суд первым допустил ошибку. Но по мнению кредитной организации, финансовый управляющий в силу своих полномочий может перепроверить данные и исправить их. А кредитная организация в таких случаях распознает клиентов по закрытому перечню идентификаторов, указанных в ст. 213.7 Закона "О несостоятельности (банкротстве)" ("Опубликование сведений в ходе процедур, применяемых в деле о банкротстве гражданина"). Он рассказал, что среди их клиентов оказалось сразу три Вершининых Ольги Игоревны. А вот по дате рождения им не удалось найти ни одного гражданина, поэтому кредитная организация не смогла "заморозить" счет должника. Юрист объяснил, что банк в данном случае тоже рискует: если он ограничит операции клиенту, в отношении которого не идет банкротство, то получит иск о взыскании убытков.
("Практическая бухгалтерия", 2022, N 9)Представитель Сбербанка согласился, что в данном случае суд первым допустил ошибку. Но по мнению кредитной организации, финансовый управляющий в силу своих полномочий может перепроверить данные и исправить их. А кредитная организация в таких случаях распознает клиентов по закрытому перечню идентификаторов, указанных в ст. 213.7 Закона "О несостоятельности (банкротстве)" ("Опубликование сведений в ходе процедур, применяемых в деле о банкротстве гражданина"). Он рассказал, что среди их клиентов оказалось сразу три Вершининых Ольги Игоревны. А вот по дате рождения им не удалось найти ни одного гражданина, поэтому кредитная организация не смогла "заморозить" счет должника. Юрист объяснил, что банк в данном случае тоже рискует: если он ограничит операции клиенту, в отношении которого не идет банкротство, то получит иск о взыскании убытков.
Нормативные акты
Федеральный закон от 24.07.2023 N 340-ФЗ
"О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации""Начиная со дня, следующего за днем включения в Единый федеральный реестр сведений о банкротстве сведений о принятом арбитражным судом решении о признании гражданина банкротом, до дня исполнения указания финансового управляющего, предусмотренного абзацем вторым пункта 6 настоящей статьи, оператор платформы цифрового рубля приостанавливает совершение операций по счету цифрового рубля.";
"О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации""Начиная со дня, следующего за днем включения в Единый федеральный реестр сведений о банкротстве сведений о принятом арбитражным судом решении о признании гражданина банкротом, до дня исполнения указания финансового управляющего, предусмотренного абзацем вторым пункта 6 настоящей статьи, оператор платформы цифрового рубля приостанавливает совершение операций по счету цифрового рубля.";
Приказ Минфина России от 01.12.2021 N 203н
(ред. от 07.12.2022)
"Об утверждении Порядка формирования и ведения классификатора признаков финансовых нарушений участников казначейского сопровождения"
(Зарегистрировано в Минюсте России 29.12.2021 N 66667)Наличие в ЕГРЮЛ информации о признании банкротом юридического лица или в ЕГРИП сведений о прекращении физическим лицом деятельности в качестве индивидуального предпринимателя в связи с принятием судом решения о признании гражданина банкротом и решения о введении реализации имущества гражданина - участника казначейского сопровождения или юридического лица, индивидуального предпринимателя - производителя товаров, работ, услуг, получающего денежные средства от указанного участника казначейского сопровождения
(ред. от 07.12.2022)
"Об утверждении Порядка формирования и ведения классификатора признаков финансовых нарушений участников казначейского сопровождения"
(Зарегистрировано в Минюсте России 29.12.2021 N 66667)Наличие в ЕГРЮЛ информации о признании банкротом юридического лица или в ЕГРИП сведений о прекращении физическим лицом деятельности в качестве индивидуального предпринимателя в связи с принятием судом решения о признании гражданина банкротом и решения о введении реализации имущества гражданина - участника казначейского сопровождения или юридического лица, индивидуального предпринимателя - производителя товаров, работ, услуг, получающего денежные средства от указанного участника казначейского сопровождения