Идентификация при открытии счета
Подборка наиболее важных документов по запросу Идентификация при открытии счета (нормативно–правовые акты, формы, статьи, консультации экспертов и многое другое).
Судебная практика
Позиции судов по спорным вопросам. Бюджетные организации: Неустойка по контракту по гособоронзаказу
(КонсультантПлюс, 2024)...суды, выяснив, что обстоятельством, не позволившим поставщику исполнить свое обязательство по открытию лицевого счета в период действия заключенного контракта, явилось неверное указание заказчиком идентификатора государственного контракта на стадии размещения информации о государственном контракте в Единой информационной системе в сфере закупок на интернет-ресурсе, пришли к выводу об отсутствии вины ответчика в несвоевременном открытии счета.
(КонсультантПлюс, 2024)...суды, выяснив, что обстоятельством, не позволившим поставщику исполнить свое обязательство по открытию лицевого счета в период действия заключенного контракта, явилось неверное указание заказчиком идентификатора государственного контракта на стадии размещения информации о государственном контракте в Единой информационной системе в сфере закупок на интернет-ресурсе, пришли к выводу об отсутствии вины ответчика в несвоевременном открытии счета.
Статьи, комментарии, ответы на вопросы
Вопрос: О получении кредитными организациями документов и сведений о клиенте-юрлице в целях его идентификации при открытии банковских счетов.
(Письмо Банка России от 27.07.2023 N 12-4-2/5625)Вопрос: Ассоциация российских банков обращается к Вам в связи с запросами банков - членов АРБ, касающимися порядка идентификации клиента - юридического лица, имеющего единственного участника, который одновременно является единоличным исполнительным органом.
(Письмо Банка России от 27.07.2023 N 12-4-2/5625)Вопрос: Ассоциация российских банков обращается к Вам в связи с запросами банков - членов АРБ, касающимися порядка идентификации клиента - юридического лица, имеющего единственного участника, который одновременно является единоличным исполнительным органом.
Вопрос: О проведении кредитной организацией упрощенной идентификации физлица при переводе денежных средств без открытия банковского счета благотворительной некоммерческой организации.
(Письмо Банка России от 29.06.2022 N 12-4-2/5645)Вопрос: О проведении кредитной организацией упрощенной идентификации физлица при переводе денежных средств без открытия банковского счета благотворительной некоммерческой организации.
(Письмо Банка России от 29.06.2022 N 12-4-2/5645)Вопрос: О проведении кредитной организацией упрощенной идентификации физлица при переводе денежных средств без открытия банковского счета благотворительной некоммерческой организации.
Нормативные акты
Федеральный закон от 07.08.2001 N 115-ФЗ
(ред. от 19.10.2023)
"О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"1.4-6. В случае, если открытие лицевого счета в реестре владельцев ценных бумаг не обусловлено принятием от лица, которому открывается такой лицевой счет, заявления или иного документа, являющегося основанием для открытия указанного лицевого счета, идентификация или упрощенная идентификация соответственно клиента и клиента - физического лица, которым открываются лицевые счета в реестре владельцев ценных бумаг, а также идентификация представителя клиента, выгодоприобретателя и бенефициарного владельца не проводится. В установленном настоящим пунктом случае идентификация или упрощенная идентификация должна быть проведена после открытия лицевого счета в реестре владельцев ценных бумаг до проведения по указанному лицевому счету первой операции с ценными бумагами на основании распоряжения клиента, которому открыт указанный лицевой счет.
(ред. от 19.10.2023)
"О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"1.4-6. В случае, если открытие лицевого счета в реестре владельцев ценных бумаг не обусловлено принятием от лица, которому открывается такой лицевой счет, заявления или иного документа, являющегося основанием для открытия указанного лицевого счета, идентификация или упрощенная идентификация соответственно клиента и клиента - физического лица, которым открываются лицевые счета в реестре владельцев ценных бумаг, а также идентификация представителя клиента, выгодоприобретателя и бенефициарного владельца не проводится. В установленном настоящим пунктом случае идентификация или упрощенная идентификация должна быть проведена после открытия лицевого счета в реестре владельцев ценных бумаг до проведения по указанному лицевому счету первой операции с ценными бумагами на основании распоряжения клиента, которому открыт указанный лицевой счет.
"Методические рекомендации по унификации подходов к формированию кредитными организациями отчетных данных и иной информации по отдельным предметным областям для представления в Банк России"
(утв. Банком России 16.03.2023 N 5-МР)9.1. Перечень атрибутов, идентифицирующих открытые счета в кредитной организации
(утв. Банком России 16.03.2023 N 5-МР)9.1. Перечень атрибутов, идентифицирующих открытые счета в кредитной организации