Веерное обналичивание
Подборка наиболее важных документов по запросу Веерное обналичивание (нормативно–правовые акты, формы, статьи, консультации экспертов и многое другое).
Статьи, комментарии, ответы на вопросы
Статья: Обеспечение роста экономики России на основе цифровизации регистрационно-платежных операций
(Скобликов Е.А.)
("Бухгалтерский учет в бюджетных и некоммерческих организациях", 2021, N 20)В общем, цифровизация банковских, платежных и регистрационных операций идет полным ходом, но локально, выборочно. И согласовать, например, интересы и методы расчетов и платежей владельцев более 900 частных банков и 5 тыс. микрофинансовых организаций, страховых компаний, операторов платежных систем, которые взаимодействуют с миллионами граждан, предприятий и организаций, да еще с государственными органами регистрации и контроля, невозможно не только юридически, но и технически. Неудивительно, что на этой почве процветают корыстные преступления, интернет- и прочие виды мошенничества. Например, в 2016 г. хакеры похитили 1,5 млрд руб., выводя их через платежную систему Банка России! Осенью 2017 г. регулятор заверял, что более атак на АРМ КБР не будет, но до конца года прошли еще две атаки с выводом средств с корсчета в Банке России, общий ущерб от которых составил 54 млн руб. <12> А в июле 2018 г. опять была совершена успешная хакерская атака, позволившая похитить более 58 млн руб. с корсчета ПИР-банка в Банке России <13>. Похищенные денежные средства были выведены веерной рассылкой на пластиковые карты физических лиц в 22 банках из топ-50, и их большая часть была обналичена уже в ночь хищения.
(Скобликов Е.А.)
("Бухгалтерский учет в бюджетных и некоммерческих организациях", 2021, N 20)В общем, цифровизация банковских, платежных и регистрационных операций идет полным ходом, но локально, выборочно. И согласовать, например, интересы и методы расчетов и платежей владельцев более 900 частных банков и 5 тыс. микрофинансовых организаций, страховых компаний, операторов платежных систем, которые взаимодействуют с миллионами граждан, предприятий и организаций, да еще с государственными органами регистрации и контроля, невозможно не только юридически, но и технически. Неудивительно, что на этой почве процветают корыстные преступления, интернет- и прочие виды мошенничества. Например, в 2016 г. хакеры похитили 1,5 млрд руб., выводя их через платежную систему Банка России! Осенью 2017 г. регулятор заверял, что более атак на АРМ КБР не будет, но до конца года прошли еще две атаки с выводом средств с корсчета в Банке России, общий ущерб от которых составил 54 млн руб. <12> А в июле 2018 г. опять была совершена успешная хакерская атака, позволившая похитить более 58 млн руб. с корсчета ПИР-банка в Банке России <13>. Похищенные денежные средства были выведены веерной рассылкой на пластиковые карты физических лиц в 22 банках из топ-50, и их большая часть была обналичена уже в ночь хищения.
Статья: Новые поводы для "заморозки" счетов компаний и ИП
(Данилов С.)
("Практическая бухгалтерия", 2017, N 10)Справочно. Самый популярный способ вывода денег - контракты на международные перевозки грузов, туристические услуги, покупку прав на интеллектуальную собственность и ПО: услуга проводится через авансы по договорам импорта товаров в кредит, на деле же они в страну не попадают. Обналичиваются средства через карты физлиц, на которые фиктивные компании "веерно" зачисляют деньги. Нередко в ход идут и корпоративные карты юрлиц и ИП.
(Данилов С.)
("Практическая бухгалтерия", 2017, N 10)Справочно. Самый популярный способ вывода денег - контракты на международные перевозки грузов, туристические услуги, покупку прав на интеллектуальную собственность и ПО: услуга проводится через авансы по договорам импорта товаров в кредит, на деле же они в страну не попадают. Обналичиваются средства через карты физлиц, на которые фиктивные компании "веерно" зачисляют деньги. Нередко в ход идут и корпоративные карты юрлиц и ИП.