ОСНОВНЫЕ ПРИЗНАКИ НЕОБЫЧНЫХ СДЕЛОК

┌───┬─────────────────────────────────────────────────────────────────────┐

│ N │ │

│п/п│ │

├───┼─────────────────────────────────────────────────────────────────────┤

│1. │Предложение клиента существенно (более чем в два раза) увеличить│

│ │размер страховой суммы, с соответствующим увеличением размера│

│ │страховой премии, по действующему договору страхования жизни или│

│ │иному виду накопительного страхования, заключенному юридическим или│

│ │физическим лицом │

├───┼─────────────────────────────────────────────────────────────────────┤

│2. │Многократное внесение изменений в договор страхования в связи с│

│ │заменой страхователя, застрахованного, выгодоприобретателя │

├───┼─────────────────────────────────────────────────────────────────────┤

│3. │Периодическое заключение клиентом двух и более договоров страхования│

│ │жизни в пользу третьего лица сроком до пяти лет │

├───┼─────────────────────────────────────────────────────────────────────┤

│4. │Предложение страхователя перестраховать риск в организации,│

│<*>│зарегистрированной в государстве или на территории,│

│ │предоставляющем(щей) льготный налоговый режим налогообложения и (или)│

│ │не предусматривающем(щей) раскрытия и предоставления информации при│

│ │проведении финансовых операций (офшорной зоне), либо в страховых│

│ │и/или перестраховочных организациях, не имеющих рейтингов│

│ │международных рейтинговых агентств, а также совершение операций в│

│ │рамках договора с такими организациями │

├───┼─────────────────────────────────────────────────────────────────────┤

│5. │Клиент заключает договоры страхования с организациями, находящимися│

│ │за пределами региона его места жительства (регистрации) │

├───┼─────────────────────────────────────────────────────────────────────┤

│6. │Клиент обращается к страховщику с предложением о расширении в│

│ │договоре страхования страхового покрытия рисков, выходящих за рамки│

│ │его обычной деятельности │

├───┼─────────────────────────────────────────────────────────────────────┤

│7. │При обращении клиент беспокоится о возможности досрочного прекращения│

│ │договора страхования, а не о выполнении условий полиса (договора) │

├───┼─────────────────────────────────────────────────────────────────────┤

│8. │Клиент заключает договоры страхования, сумма уплачиваемых страховых│

│ │премий по которым очевидно превышает его платежеспособность │

├───┼─────────────────────────────────────────────────────────────────────┤

│9. │Предоставление или получение страховой услуги с тарифной ставкой,│

│ │которая более чем в 2 раза превышает среднюю тарифную ставку по│

│ │аналогичной услуге на внутреннем рынке страхования │

├───┼─────────────────────────────────────────────────────────────────────┤

│10.│Совершение одной или нескольких сделок купли-продажи ценных бумаг│

│ │и/или имущественных прав (далее - иные финансовые инструменты),│

│ │предусмотренных пунктом 6 статьи 51.2 Федерального закона от│

│ │22.04.1996 N 39-ФЗ "О рынке ценных бумаг" (Собрание законодательства│

│ │Российской Федерации, N 17, ст. 1918; 2001, N 33, ст. 3424; 2002, N│

│ │52 (ч. II), ст. 5141; 2006, N 1, ст. 5; N 17 (ч. I), ст. 1780; N 31│

│ │(ч. I), ст. 3437; N 43, ст. 4412; 2007, N 1 (ч. I), ст. 45; N 18, ст.│

│ │2117; N 22, ст. 2563; N 41, ст. 4845; N 50, ст. 6247; N 50, ст. 6249;│

│ │2008, N 44, ст. 4982; N 52 (ч. I), ст. 6221; 2009, N 1, ст. 28, N 7,│

│ │ст. 777, N 18 (ч. I), ст. 2154, N 23, ст. 2770), на общую сумму не│

│ │менее 600000 рублей за счет внесенных клиентом в кассу организации -│

│ │профессионального участника рынка ценных бумаг единовременно или по│

│ │частям наличных денежных средств в размере, равном или большем 600000│

│ │рублей │

├───┼─────────────────────────────────────────────────────────────────────┤

│11.│Внесение клиентом в кассу организации - профессионального участника│

│ │рынка ценных бумаг единовременно или по частям наличных денежных│

│ │средств в размере, равном или большем 600000 рублей │

├───┼─────────────────────────────────────────────────────────────────────┤

│12.│Совершение профессиональным участником рынка ценных бумаг за свой│

│ │счет или за счет клиента на внебиржевом рынке и/или через│

│ │организаторов торговли на рынке ценных бумаг (далее - организаторы│

│ │торговли) на основании двух адресных заявок сделок с ценными бумагами│

│ │и/или иными финансовыми инструментами на сумму не менее 200000 рублей│

│ │каждая, в которых покупатель и продавец действуют в интересах одного│

│ │и того же выгодоприобретателя │

├───┼─────────────────────────────────────────────────────────────────────┤

│13.│Совершение профессиональным участником рынка ценных бумаг за свой│

│ │счет или за счет клиента взаимных сделок, когда стороны таких сделок│

│ │(профессиональные участники рынка ценных бумаг или их клиенты)│

│ │регулярно меняются, выступая в качестве то продавцов, то покупателей,│

│ │приобретая/продавая при этом единовременно или по частям одни и те же│

│ │ценные бумаги и/или иные финансовые инструменты примерно одного и│

│ │того же объема (в случае совершения взаимных сделок на внебиржевом│

│ │рынке и/или через организаторов торговли на основании двух адресных│

│ │заявок) │

├───┼─────────────────────────────────────────────────────────────────────┤

│14.│Совершение профессиональным участником рынка ценных бумаг за свой│

│ │счет или за счет клиента сделок по покупке и продаже единовременно│

│ │или по частям одних и тех же ценных бумаг примерно одного и того же│

│ │объема в течение одного торгового дня при условии, что цена сделки по│

│ │продаже ниже или равна цене сделки по покупке, а рыночная цена ценной│

│ │бумаги по итогам этого же торгового дня не может быть определена │

├───┼─────────────────────────────────────────────────────────────────────┤

│15.│Совершение профессиональным участником рынка ценных бумаг за свой│

│ │счет или за счет клиента сделок купли-продажи ценных бумаг и/или иных│

│ │финансовых документов с одним контрагентом, результатом которых│

│ │является прибыль или убыток соответствующего профессионального│

│ │участника рынка ценных бумаг или его клиента в совокупном размере│

│ │200000 и более рублей (в случае совершения сделок на внебиржевом│

│ │рынке и/или через организаторов торговли на основании двух адресных│

│ │заявок) │

├───┼─────────────────────────────────────────────────────────────────────┤

│16.│Совершение профессиональным участником рынка ценных бумаг за свой│

│ │счет или за счет клиента сделки купли-продажи ценных бумаг, не│

│ │обращающихся через организаторов торговли, по цене, существенно│

│ │отличающейся от цены хотя бы в одной из сделок по этой ценной бумаге,│

│ │совершенных профессиональным участником рынка ценных бумаг на│

│ │внебиржевом рынке за последние 30 дней, предшествующих дате│

│ │заключения рассматриваемой сделки │

├───┼─────────────────────────────────────────────────────────────────────┤

│17.│Одновременная подача клиентом профессионального участника рынка│

│ │ценных бумаг поручений на покупку и продажу ценных бумаг по ценам,│

│ │существенно отличающимся от текущей цены │

├───┼─────────────────────────────────────────────────────────────────────┤

│18.│Регулярное заключение клиентом срочных сделок на рынке ценных бумаг,│

│ │результатом которых является постоянный доход или убыток клиента │

├───┼─────────────────────────────────────────────────────────────────────┤

│19.│Совершение профессиональным участником рынка ценных бумаг за свой│

│ │счет или за счет клиента сделки купли-продажи ценных бумаг,│

│ │обращающихся через организаторов торговли, на внебиржевом рынке или│

│ │через организатора торговли на основании двух адресных заявок по│

│ │цене, существенно отличающейся от рыночной цены такой ценной бумаги,│

│ │рассчитанной на конец того торгового дня, в который она была│

│ │совершена │

├───┼─────────────────────────────────────────────────────────────────────┤

│20.│Совершение профессиональным участником рынка ценных бумаг за свой│

│ │счет или за счет клиента одной или нескольких сделок купли-продажи│

│ │ценных бумаг и/или иных финансовых инструментов, в отношении которых│

│ │имеется подозрение, что они совершаются с использованием служебной│

│ │информации и/или в целях манипулирования ценами на рынке ценных бумаг│

├───┼─────────────────────────────────────────────────────────────────────┤

│21.│Совершение профессиональным участником рынка ценных бумаг операций│

│ │РЕПО с ценными бумагами (сделки РЕПО), в которых цена второй части│

│ │сделки РЕПО равна цене первой части сделки РЕПО (ставка РЕПО равна│

│ │0%) (либо совершение аналогичной по смыслу пары сделок по покупке и│

│ │продаже ценных бумаг одного и того же количества с одним и тем же│

│ │контрагентом при условии равенства цен) │

├───┼─────────────────────────────────────────────────────────────────────┤

│22.│Регулярное совершение операций, связанных с фиксацией прав│

│ │собственности на ценные бумаги, с одними и теми же ценными бумагами│

│ │примерно в одном и том же объеме, в которых попеременно одни и те же│

│ │лица выступают в качестве лиц, их отчуждающих и приобретающих, за│

│ │исключением биржевых операций и сделок РЕПО │

├───┼─────────────────────────────────────────────────────────────────────┤

│23.│Регулярное зачисление на лицевой счет (счет депо) и списание с│

│ │лицевого счета (счета депо) одних и тех же ценных бумаг примерно в│

│ │одном и том же объеме (за исключением биржевых операций и сделок│

│ │РЕПО) │

├───┼─────────────────────────────────────────────────────────────────────┤

│24.│Ежедневное зачисление на лицевой счет (счет депо) и списание с│

│ │лицевого счета (счета депо) одного и того же количества одних и тех│

│ │же ценных бумаг, в случае, если их количество на начало и на конец│

│ │операционного дня одно и то же (за исключением биржевых операций и│

│ │сделок РЕПО) │

├───┼─────────────────────────────────────────────────────────────────────┤

│25.│Оплата лизинговых платежей по поручению лизингополучателя третьим│

│ │лицом │

├───┼─────────────────────────────────────────────────────────────────────┤

│26.│Заключение договора лизинга (сублизинга), когда продавцом предмета│

│ │лизинга и лизингополучателем выступает одно и то же лицо │

├───┼─────────────────────────────────────────────────────────────────────┤

│27.│Предложение или попытка клиента совершить сделку с недвижимым│

│ │имуществом, на которое наложено обременение │

├───┼─────────────────────────────────────────────────────────────────────┤

│28.│Совершение сделки с недвижимым имуществом по цене, ниже рыночной в 2 │

│ │и более раз │

├───┼─────────────────────────────────────────────────────────────────────┤

│29.│Неоднократная покупка и/или продажа физическим лицом объектов│

│ │недвижимости │

├───┼─────────────────────────────────────────────────────────────────────┤

│30.│Неоднократное совершение физическим лицом сделок с одним объектом│

│ │недвижимости │

├───┼─────────────────────────────────────────────────────────────────────┤

│31.│Использование в качестве средств платежа поддельных расчетных и│

│ │кредитных банковских карт или иных платежных документов, не│

│ │являющихся ценными бумагами (поддельные кредитные карты, поддельные│

│ │"бонусные" карты, жетоны и т.д.) │

├───┼─────────────────────────────────────────────────────────────────────┤

│32.│Подозрение на использование в качестве средств платежа изъятых из│

│ │оборота расчетных и кредитных банковских карт или иных платежных│

│ │документов, не являющихся ценными бумагами (заблокированные│

│ │владельцами банковские карты, изъятые из оборота бонусные карты│

│ │игорного заведения) │

├───┼─────────────────────────────────────────────────────────────────────┤

│33.│Безналичные денежные переводы от организаций за участие в игре на│

│ │тотализаторе или в букмекерской конторе │

├───┼─────────────────────────────────────────────────────────────────────┤

│34.│Подозрение в использовании в качестве средств платежа поддельных│

│ │банкнот Центрального банка Российской Федерации или иностранной│

│ │валюты (использование поддельных наличных денежных средств) │

├───┼─────────────────────────────────────────────────────────────────────┤

│35.│Подозрение на предъявление поддельных лотерейных билетов при выигрыше│

├───┼─────────────────────────────────────────────────────────────────────┤

│36.│Подозрение о подделке документов, используемых при приеме ставок на│

│ │пари (подделка билетов тотализаторов и букмекерских контор) │

├───┼─────────────────────────────────────────────────────────────────────┤

│37.│Подозрение на осуществление сговора между работниками игорного│

│ │заведения и участником азартной игры или пари о заранее установленном│

│ │исходе в азартной игре или пари │

├───┼─────────────────────────────────────────────────────────────────────┤

│38.│Подозрение на использование игроками оборудования и устройств,│

│ │заранее определяющих исход в азартной игре │

├───┼─────────────────────────────────────────────────────────────────────┤

│39.│Получение приза в виде денежных средств по результатам розыгрыша│

│ │призового фонда, сформированного имуществом │

├───┼─────────────────────────────────────────────────────────────────────┤

│40.│Выплата выигрыша в розыгрыше призов, не принадлежащих организатору│

│ │азартной игры на праве собственности │

├───┼─────────────────────────────────────────────────────────────────────┤

│41.│Неоднократное получение ссуды под залог ювелирных изделий без│

│ │последующего выкупа │

├───┼─────────────────────────────────────────────────────────────────────┤

│42.│Неоднократное (2 и более раз в год) помещение физическим лицом│

│ │имущества в ломбард, осуществляемое на территории субъекта Российской│

│ │Федерации, не соответствующего месту регистрации физического лица │

├───┼─────────────────────────────────────────────────────────────────────┤

│43.│Сдача на комиссию, под залог или в скупку ювелирных изделий из│

│ │драгоценных металлов и драгоценных камней с признаками фальшивых│

│ │оттисков пробирных клейм │

├───┼─────────────────────────────────────────────────────────────────────┤

│44.│Сдача на комиссию, под залог или в скупку ювелирных изделий из│

│ │драгоценных металлов и драгоценных камней без оттисков пробирных│

│ │клейм │

├───┼─────────────────────────────────────────────────────────────────────┤

│45.│Систематическая сдача на комиссию, под залог или в скупку физическим│

│ │лицом нескольких ювелирных изделий и/или однотипных ювелирных│

│ │изделий, либо группой лиц однотипных ювелирных изделий, в том числе│

│ │имеющих товарные бирки │

├───┼─────────────────────────────────────────────────────────────────────┤

│46.│Систематическое приобретение физическим лицом нескольких ювелирных│

│ │или других бытовых изделий из драгоценных металлов и/или драгоценных│

│ │камней (однотипных изделий) и/или сертифицированных драгоценных│

│ │камней │

├───┼─────────────────────────────────────────────────────────────────────┤

│47.│Перечисление, по поручению клиента, денежных средств за реализованные│

│ │драгоценные металлы и драгоценные камни, ювелирные изделия из них и│

│ │лом таких изделий на счета третьих лиц │

├───┼─────────────────────────────────────────────────────────────────────┤

│48.│Немотивированный отказ организации, осуществляющей операции с│

│ │драгоценными металлами и драгоценными камнями, ювелирными изделиями│

│ │из них и лома таких изделий, в предоставлении документов,│

│ │подтверждающих постановку на специальный учет в органах федерального│

│ │пробирного надзора либо копий этих документов │

├───┼─────────────────────────────────────────────────────────────────────┤

│49.│Представление продавцом при купле-продаже стандартных и/или мерных│

│ │слитков из аффинированных драгоценных металлов вместо оригиналов│

│ │копий документов о качестве (паспорта или сертификата), а также│

│ │спецификаций на них │

├───┼─────────────────────────────────────────────────────────────────────┤

│50.│Отклонение стоимости драгоценных металлов, драгоценных камней,│

│ │ювелирных изделий из них или других бытовых изделий из лома и отходов│

│ │в рамках договора более чем на 20 процентов в сторону повышения или в│

│ │сторону понижения от уровня рыночных цен │

├───┼─────────────────────────────────────────────────────────────────────┤

│51.│Реализация продукции (прутьев, стержней, проволоки, пластин, полос,│

│ │листов и т.п.), произведенной из стандартных и/или мерных слитков│

│ │аффинированных драгоценных металлов без изменения химического состава│

├───┼─────────────────────────────────────────────────────────────────────┤

│52.│Получение партии (партий) ювелирных и/или других бытовых изделий из│

│ │драгоценных металлов и драгоценных камней с возможно фальшивыми│

│ │оттисками пробирных клейм, с незарегистрированными оттисками│

│ │именников производителей и/или без оттисков государственных пробирных│

│ │клейм │

├───┼─────────────────────────────────────────────────────────────────────┤

│53.│Клиент - юридическое лицо намеревается заключить договор об│

│ │осуществлении переводов денежных средств с организацией федеральной│

│ │почтовой связи (филиалом организации), расположенной за пределами│

│ │региона (субъекта Российской Федерации) фактического осуществления│

│ │деятельности клиента │

├───┼─────────────────────────────────────────────────────────────────────┤

│54.│Характер деятельности клиента - юридического лица, являющегося│

│ │отправителем почтовых переводов денежных средств, не предполагает│

│ │постоянного (регулярного) перечисления почтовых переводов денежных│

│ │средств в адрес физических лиц │

├───┼─────────────────────────────────────────────────────────────────────┤

│55.│Несоответствие объема почтовых переводов денежных средств,│

│ │перечисляемых через организацию федеральной почтовой связи (филиал│

│ │организации), назначению платежа │

├───┼─────────────────────────────────────────────────────────────────────┤

│56.│Неоднократное осуществление почтовых переводов денежных средств одним│

│ │или несколькими юридическими лицами в адрес одного или нескольких│

│ │физических лиц в крупных объемах │

├───┼─────────────────────────────────────────────────────────────────────┤

│57.│Исключен. - Приказ Росфинмониторинга от 14.02.2012 N 43 │

├───┼─────────────────────────────────────────────────────────────────────┤

│58.│Регулярное перечисление платежей финансовому агенту в рамках договора│

│ │финансирования под уступку денежного требования клиентом или третьими│

│ │лицами, не являющимися должниками │

├───┼─────────────────────────────────────────────────────────────────────┤

│59.│Подозрение на предъявление финансовому агенту поддельных документов,│

│ │свидетельствующих о наличии денежного требования клиента к должнику│

│ │(договора с должником, документов, подтверждающих поставку товара│

│ │(накладных, актов), счетов-фактур и т.д.) │

├───┼─────────────────────────────────────────────────────────────────────┤

│60.│Предоставление займа(ов) на сумму, равную или превышающую 600 000│

│ │рублей, опекуну или иному лицу, являющемуся законным представителем│

│ │(в том числе действующему на основании доверенности) члена (пайщика)│

│ │кредитного потребительского кооператива │

├───┼─────────────────────────────────────────────────────────────────────┤

│61.│Заключение с одним членом (пайщиком) кредитного потребительского│

│ │кооператива нескольких договоров личных сбережений (займов) в течение│

│ │трех месяцев на сумму, равную или превышающую 600 000 рублей │

├───┼─────────────────────────────────────────────────────────────────────┤

│62.│Передача членом (пайщиком) кредитного потребительского кооператива│

│ │поручения о перечислении причитающихся ему денежных средств в пользу│

│ │третьего лица │

├───┼─────────────────────────────────────────────────────────────────────┤

│63.│Осуществление операции с государственными или муниципальными ценными│

│ │бумагами на сумму, равную или превышающую 600 000 рублей │

├───┼─────────────────────────────────────────────────────────────────────┤

│64.│Дробление сумм денежных средств, размещаемых пайщиком, на несколько│

│ │договоров в течение небольшого периода времени, при условии, что│

│ │результат сложения указанных денежных средств (если бы они были│

│ │оформлены одним договором) составляет или превышает сумму,│

│ │эквивалентную 600 000 рублей │

├───┼─────────────────────────────────────────────────────────────────────┤

│65.│Заключение в течение небольшого периода времени на имя одного пайщика│

│ │нескольких краткосрочных договоров, даже если сумма договора меньше│

│ │суммы, эквивалентной 600 000 рублей, с последующим оформлением сумм│

│ │паевых взносов по истечении срока договора на один договор и (или)│

│ │получением денежных средств в наличной форме │

├───┼─────────────────────────────────────────────────────────────────────┤

│66.│Заключение в течение небольшого периода времени на имя одного пайщика│

│ │нескольких краткосрочных договоров, даже если сумма договора меньше│

│ │суммы, эквивалентной 600 000 рублей, с последующим досрочным│

│ │расторжением договоров │

├───┼─────────────────────────────────────────────────────────────────────┤

│67.│Заключение в течение небольшого периода времени на имя одного пайщика│

│ │нескольких договоров, предусматривающих возврат денежных средств по│

│ │первому требованию пайщика, даже если сумма договора меньше суммы,│

│ │эквивалентной 600 000 рублей, с последующим оформлением сумм на один│

│ │договор и (или) получением денежных средств в наличной форме через│

│ │незначительный промежуток времени │

├───┼─────────────────────────────────────────────────────────────────────┤

│68.│Предоставление члену (пайщику) кредитного потребительского│

│ │кооператива займа на сумму, равную или близкую к привлеченному от│

│ │него паю, либо денежным средствам, переданным по договору личных│

│ │сбережений (займа) │

├───┼─────────────────────────────────────────────────────────────────────┤

│69.│Заключение в течение небольшого периода времени договоров в отношении│

│ │юридического лица и аффилированного с ним юридического лица либо в│

│ │отношении юридического лица и аффилированного с ним или находящимся в│

│ │трудовых отношениях с ним физического лица, по которым одно из│

│ │указанных лиц вносит денежные средства в кредитный кооператив, а│

│ │другое указанное лицо получает денежные средства из кредитного│

│ │кооператива на ту же или близкую к внесенной сумму, даже если сумма│

│ │каждого договора меньше суммы, эквивалентной 600 000 рублей │

├───┼─────────────────────────────────────────────────────────────────────┤

│70.│Поручение заемщика микрофинансовой организации перечислить│

│ │предоставляемый ему заем на банковский счет, открытый в подразделении│

│ │кредитной организации, действующей в регионе, отличном от места│

│ │регистрации заемщика │

├───┼─────────────────────────────────────────────────────────────────────┤

│71.│Излишняя озабоченность заемщика микрофинансовой организации│

│ │вопросами возможного раскрытия информации о займе государственным│

│ │органам │

├───┼─────────────────────────────────────────────────────────────────────┤

│72.│Заключение в течение небольшого периода времени договоров│

│ │займа с аффилированными между собой лицами либо с юридическим лицом и│

│ │находящимся с ним в трудовых отношениях физическим лицом, по которым│

│ │одно лицо получает заемные средства, а другое лицо осуществляет│

│ │возврат займа │

├───┼─────────────────────────────────────────────────────────────────────┤

│73.│Досрочный возврат займа, предоставленного микрофинансовой│

│ │организацией, осуществляемый третьим лицом, при условии, что│

│ │оставшаяся часть займа равна или превышает 100 тысяч рублей │

├───┼─────────────────────────────────────────────────────────────────────┤

│74.│Смена учредителя (участника) и/или руководителя заемщика -│

│ │юридического лица, получившего заем от микрофинансовой организации, в│

│ │течение 30 дней после получения займа │

├───┼─────────────────────────────────────────────────────────────────────┤

│75.│Предоставление микрофинансовой организацией в течение│

│ │небольшого периода времени трех и более займов на общую сумму, равную│

│ │или превышающую 600 тысяч рублей, разным заемщикам, представителем│

│ │(посредником) у которых является одно и то же лицо, либо заемщикам,│

│ │аффилированным с одним и тем же лицом │

├───┼─────────────────────────────────────────────────────────────────────┤

│76.│Иные признаки по усмотрению организации │

└───┴─────────────────────────────────────────────────────────────────────┘