Направление сведений о подозрительных операциях и страхование
Направление сведений о подозрительных
операциях и страхование
69. Важное замечание было высказано экспертами во время дискуссий по типологиям в нынешнем году относительно сравнительно небольшого количества сообщений о подозрительных операциях, связанных со страхованием. Большинство участников семинара подтвердили справедливость данного замечания, особенно с учетом того, что к настоящему моменту во многих странах в течение уже нескольких лет страховой сектор является субъектом исполнения требования о направлении информации по подозрительным операциям. Более того, количество сообщений не обязательно должно быть пропорционально доле страхового сектора в финансовом секторе в целом. На самом деле в некоторых юрисдикциях, обладающих мощным страховым сектором, несмотря на жесткие требования к представлению информации, отмечается весьма небольшое количество сообщений о подозрительных операциях, связанных со страхованием.
70. Эксперты обсуждали вопрос о том, является ли сравнительно небольшое количество сообщений о подозрительных операциях, равно как и дел, возбужденных правоохранительными органами в связи с отмыванием преступных доходов в страховом бизнесе, свидетельством того, что страховой сектор в значительной степени не используется лицами, отмывающими преступные доходы, либо того, что факты легализации преступных доходов в страховом секторе не выявляются. По мнению ряда экспертов, учитывая масштабы страхового бизнеса, его уязвимость с точки зрения отмывания преступных доходов была бы слишком большой, чтобы ее можно было игнорировать. Однако некоторые эксперты считают, что высокий уровень надзора в их странах вместе с ликвидацией страховых полисов на предъявителя до некоторой степени снижают потенциальный риск. При этом опыт функционирования других сегментов финансового сектора показывает, что такие части финансовой отрасли, где процедуры по борьбе с отмыванием преступных доходов применяются непоследовательно, как раз и находятся в зоне повышенного риска их использования для легализации преступных доходов.
- Гражданский кодекс (ГК РФ)
- Жилищный кодекс (ЖК РФ)
- Налоговый кодекс (НК РФ)
- Трудовой кодекс (ТК РФ)
- Уголовный кодекс (УК РФ)
- Бюджетный кодекс (БК РФ)
- Арбитражный процессуальный кодекс
- Конституция РФ
- Земельный кодекс (ЗК РФ)
- Лесной кодекс (ЛК РФ)
- Семейный кодекс (СК РФ)
- Уголовно-исполнительный кодекс
- Уголовно-процессуальный кодекс
- Производственный календарь на 2023 год
- МРОТ 2024
- ФЗ «О банкротстве»
- О защите прав потребителей (ЗОЗПП)
- Об исполнительном производстве
- О персональных данных
- О налогах на имущество физических лиц
- О средствах массовой информации
- Производственный календарь на 2024 год
- Федеральный закон "О полиции" N 3-ФЗ
- Расходы организации ПБУ 10/99
- Минимальный размер оплаты труда (МРОТ)
- Календарь бухгалтера на 2024 год
- Частичная мобилизация: обзор новостей