3. Управление информационными потоками

3.1. Настоящим Разделом устанавливаются общие правила передачи и использования служебной информации служащими кредитной организации при осуществлении ими операций (сделок) кредитной организации на финансовых рынках с целью предотвращения конфликтов интересов, которые могут возникнуть при этом.

3.2. Сотрудники подразделений кредитной организации, задействованные в осуществлении операций (сделок) кредитной организации на финансовых рынках, располагающие служебной информацией, не имеют права использовать эту информацию для заключения сделок, а также передавать служебную информацию для заключения сделок третьими лицами.

За нарушение данного требования сотрудники кредитной организации, а также сама кредитная организация несут ответственность в соответствии с действующим законодательством.

3.3. Конфликт интересов при проведении кредитной организацией операций (сделок) на финансовых рынках может возникнуть между кредитной организацией, ее сотрудниками, клиентами и другими лицами.

При разрешении конфликта интересов кредитная организация должна соблюдать приоритет интересов клиентов кредитной организации над своими собственными интересами и интересами своих сотрудников.

3.4. Каждый сотрудник кредитной организации при осуществлении операций (сделок) кредитной организации на финансовых рынках обязан:

- ставить интересы клиентов кредитной организации и самой кредитной организации выше собственных и избегать заключения любых сделок, которые могут отрицательно повлиять на интересы клиентов или самой кредитной организации;

- доводить до сведения своего непосредственного руководителя и комплаенс - контролера информацию:

- о юридических лицах, в которых он и (или) его родственники (супруг (супруга), родители, дети, братья, сестры) владеет самостоятельно или в группе лиц 20 или более процентами голосующих акций (долей, паев);

- о юридических лицах, в органах управления которых он и (или) его родственники (супруг (супруга), родители, дети, братья, сестры) занимают должности;

- об известных ему совершаемых или предполагаемых операциях (сделках), в совершении которых он может быть признан заинтересованным лицом;

- о сделках (операциях) на финансовых рынках, совершаемых сотрудником кредитной организации в своих интересах и за свой счет.

Руководители соответствующих подразделений кредитной организации совместно с комплаенс - контролером обеспечивают контроль за соблюдением сотрудниками указанных требований.

3.5. Кредитная организация с целью предотвращения конфликта интересов обязана обеспечить защиту от несанкционированного распространения между своими внутренними подразделениями служебной информации. С этой целью руководителем кредитной организации по представлению комплаенс - контролера устанавливаются правила ограничения передачи служебной информации между подразделениями кредитной организации. Рекомендуются следующие меры по реализации требования ограничения передачи служебной информации между подразделениями кредитной организации:

- письменное обязательство сотрудников кредитной организации о неразглашении конфиденциальной информации;

- организационно - техническое разделение соответствующих подразделений (в частности, закрытие доступа в компьютерные сети смежным подразделениям);

- создание системы ограничения доступа к информации различного уровня для каждого сотрудника кредитной организации;

- обособленное подчинение функциональных подразделений кредитной организации (подразделений, выполняющих операции (сделки) на финансовых рынках, проводящих оформление и учет указанных операций (сделок)).

Руководители соответствующих подразделений кредитной организации совместно с комплаенс - контролером обеспечивают контроль за соблюдением правил ограничения передачи служебной информации между подразделениями кредитной организации всеми сотрудниками кредитной организации, задействованными в операциях (сделках) на финансовых рынках.

Передача служебной информации между подразделениями кредитной организации допускается при наличии необходимости и в порядке, установленном внутренними документами кредитной организации, с разрешения руководителя подразделения и комплаенс - контролера кредитной организации.

Факты привлечения сотрудников одного подразделения кредитной организации для временной работы в другом подразделении фиксируются документально с указанием:

- фамилии, имени и отчества привлекаемого сотрудника;

- продолжительности его пребывания в указанном подразделении;

- оснований для пребывания;

- перечня установленных для него ограничений.

Привлекаемые сотрудники обязаны соблюдать конфиденциальность полученной информации.

3.6. Кредитная организация обязана соблюдать требования действующего законодательства, предъявляемые к рекламодателям, являющимся профессиональными участниками рынка ценных бумаг.

В целях организации контроля за соблюдением данного требования все рекламные объявления и публикации кредитной организации, касающиеся деятельности на финансовых рынках, подлежат согласованию с комплаенс - контролером кредитной организации.